相続が発生したとき、多くの方が最初につまずくのが、
「何が相続の対象になるのか分からない」
「どこまで調べればいいのか分からない」
という点です。
相続財産を正しく把握できていないと、その後の手続きや話し合いがスムーズに進まず、思わぬトラブルにつながることもあります。
相続財産とは？基本的な考え方
相続財産とは、亡くなった方（被相続人）が持っていた権利や義務のうち、相続の対象となるものです。
ポイントは、「価値のあるもの」だけでなく、マイナスの財産も相続の対象になるという点です。
相続の対象になる主な財産（プラスの財産）
まずは、相続の対象になる
プラスの財産から確認していきましょう。
預貯金
- 銀行口座
- ゆうちょ口座
- 定期預金
複数の金融機関に口座があるケースも多く、通帳やキャッシュカードの確認が重要です。
不動産
- 自宅
- 土地
- マンション
- 駐車場
固定資産税の納税通知書や登記情報から確認します。
有価証券・金融資産
- 株式
- 投資信託
- 国債・社債
証券会社からの郵便物や取引報告書が手がかりになります。
その他の財産
- 自動車
- 貴金属・骨董品
- 貸付金
- 売掛金
「売れるかどうか」ではなく、財産的価値があるかどうかで判断します。
見落としやすい相続財産
次のようなものは、見落とされやすい相続財産です。
- 未支給年金
- 返還される医療費・保険料
- 敷金・保証金
- ポイントや電子マネー
細かいものでも、相続財産として扱われる場合があります。
相続の対象になるマイナスの財産（借金など）
相続では、借金や未払い金も相続の対象になります。
- 住宅ローン
- 消費者金融からの借入
- クレジットカードの未払い
- 未納の税金・公共料金
プラスの財産だけを見て判断せず、マイナスの財産もしっかり確認することが重要です。
相続財産の具体的な調べ方
① 自宅にある書類を確認する
- 通帳
- 保険証券
- 納税通知書
- 契約書類
まずは、身近なところから確認します。
② 郵便物・メールをチェックする
- 金融機関からの郵便
- クレジットカードの明細
- 証券会社からの通知
定期的に届いていたものは、重要な手がかりになります。
③ 金融機関・役所へ確認する
必要に応じて、
- 銀行
- 市区町村役場
- 年金事務所
などへ問い合わせを行います。
相続財産の調査で注意すべきポイント
- 思い込みで「ない」と決めつけない
- 少額でも記録に残す
- 不明点は早めに確認する
相続財産の把握は、相続手続きの土台となる重要な作業です。
自分での調査が不安な場合は
相続財産の調査は、時間も手間もかかる作業です。
- 何を調べればいいか分からない
- 書類の見方が分からない
- 忙しくて手が回らない
このような場合は、専門家に相談することで負担を軽減できます。
まとめ｜相続財産は早め・丁寧に把握しましょう
相続財産を正しく把握することは、円滑な相続手続きの第一歩です。
- プラスの財産
- マイナスの財産
- 見落としやすい財産
を含めて、早めに整理することが大切です。
相続財産について、
「どこまで調べればいいのか分からない」
「漏れがないか不安」
と感じている方は、お気軽にご相談ください。
当事務所では、山形市・天童市を中心に、相続財産の調査や相続手続き全般のサポートを行っています。
状況に応じて、分かりやすくご案内いたします。
